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大幅降低市场风险的技术

在决定计划未来时,一次投资比较好,还是一段时间内投资更好?总而言之,在一段时间内做出贡献不仅可以降低风险,而且可以带来更大的回报。该技术被称为美元成本平均。

许多成功的投资者已经意识到了这一点。现在通过制定计划,许多其他人可以节省很多时间,精力和金钱。

美元成本平均:这是什么?

投资者无需一次性投资,而是通过在较长时期内缓慢购买少量资金来努力建立自己的头寸。这将成本基础摊分了几年,为市场价格的变化提供了隔离。

设置您自己的美元成本平均计划

为了开始平均成本计划,您必须做三件事:

  • 确切确定您每月可以投资多少钱。确保您在财务上能够保持金额一致;否则该计划将不会有效。
  • 选择您想要长期持有的投资或基金,最好是五到十年或更长时间。
  • 定期(每月或每季度效果最佳)将这笔钱投资到您的计划中’ve chosen.

美元成本平均计划的示例

您有15,000美元要投资,日期是2000年1月1日。您有两种选择:您可以一次性投资这笔钱,走开而忘却它,或者可以轻松进入计划。

如果您在2000年1月投资$ 15,000,您将以$ 56.72的价格购买264.46个单位。当该基金在2002年12月以$ 13.69的价格收盘时,您的持仓价值仅为$ 3,620!

如果您在过去三年中平均花费了美元资金,那么您将拥有746.21个单位;以收盘价计算,您持有的股票的市值为10,216美元。尽管仍然是亏损,但基金最多只能使您达到收支平衡的20.10美元,而不是56.72美元。

更进一步,如果没有平均美元成本,您将收于56.72美元。以平均美元成本计算,由于您的成本基础较低(卖出价格为56.72美元),当该基金达到该价格时,您将获得27,326美元的利润–$ 20.10平均成本基础= $ 36.62利润x 746.21股=总利润$ 27,326。)

示例:美元成本平均计划

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投资日期 每股价格 购买单位
2000年1月 $1,250 $56.72 22.04
2000年4月 $1,250 $54.19 23.07
2000年7月 $1,250 $31.34 39.27
2000年10月 $1,250 $22.60 53.31
2001年1月 $1,250 $22.10 56.50
2001年4月 $1,250 $19.05 65.62
2001年10月 $1,250 $18.13 68.95
2002年1月 $1,250 $16.14 77.45
2002年4月 $1,250 $14.58 85.73
2002年7月 $1,250 $8.66 144.34
2002年10月 $1,250 11.64 107.39
15,000 20.10平均 拥有746.21个单位